• 建行四川省分行:聚焦专业化综合化特色化 持续提升科技金融服务能力


  •   在兴科建蜀 智造强川——“天府科金汇”科技金融服务大会上,建行四川省分行与9家科技企业共同签署银企合作协议。

        

    □田林 (图片由中国建设银行股份有限公司四川省分行提供)
      近日,在中国(绵阳)科技城国际科技博览会天府科技金融投融资峰会上,中国建设银行股份有限公司四川省分行(以下简称“建行四川省分行”)作为银行机构代表,被四川省科学技术厅、四川省地方金融监督管理局等单位授予“四川省科技金融创新基地”称号,探索建立可复制推广的科技金融发展有效路径。
      科技是国家强盛之基,创新是民族进步之魂。中央金融工作会议将科技金融作为“五篇大文章”之首,引导金融资源投向科技创新关键领域。成渝地区是全国首个获批建设的区域科技创新中心,作为建行在川分支机构,建行四川省分行将发展科技金融作为践行金融工作政治性、人民性的重要举措,深入贯彻落实省委、省政府关于建设国家创新驱动发展先行省的工作部署,聚焦重点领域、优化服务模式、增强外部协作,持续提升专业化、综合化、特色化科技金融服务能力。

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    “勤练内功”构建专业服务体系
      截至今年11月末,科技与专精特新贷款增速达35%,其中普惠类授信金额实现翻番——这是建行绵阳分行在支持科技创新中交出的新答卷。在四川建行系统,建行绵阳分行的科技与专精特新贷款位居前列。
      成绩的取得并非偶然,发展科技金融,绵阳有基础。绵阳高新区是首批国家级高新技术产业开发区、绵阳科技城建设的核心区和主战场。建行积极支持绵阳电子信息产业建设,现已为京东方、长虹、惠科等电子信息行业的重点企业授信近100亿元,办理各类融资超过70亿元。
      在建行看来,专业化队伍是发展科技金融的关键之一。绵阳分行是建行首批组建专业化科创金融团队的分支行。流程环节上,以核心科技企业为中心,辐射创新链条上下游企业,由网点做好做优账户结算服务,客户经理精细分工,科创金融团队集中进行贷款业务申报,大大缩短业务办理时间。
      基层服务运转有力的背后,是自上而下的管理赋能。省分行层面,成立科创金融发展委员会,由省分行“一把手”挂帅,14个部门协同制定工作方案、优化资源配置,聚焦四川省特色优势产业及战略性新兴产业“两大重点领域”,围绕西部(成都)科学城、中国(绵阳)科技城、国家级高新区/经开区“三大核心区域”,打造多层次、立体化科技金融服务体系,延伸科技金融业务范围。二级行层面,组建“标准化科创金融团队”,择优打造“专业化科创金融团队”,开展重点领域赛道研究和客群支持服务,带动全行科技金融服务能力提升。网点层面,聚焦重点园区,谋划在8个国家级高新区设立“科创特色支行”,进一步增强科技金融服务针对性。

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    “母子协同”打造综合服务模式
      科技企业具有高风险、高收益、高成长、投入周期长等特点,传统的信贷评价体系较难精准匹配其融资需求。建行四川省分行充分发挥集团资源整合优势,与建行集团子公司加强协同,打造“商投一体化”综合服务,为科技企业提供差异化融资。
      四川某科技公司是一家专注于磁共振耦合无线充电的企业,建行成都高新支行在了解到客户的融资需求后,与建信信托紧密联动,制定一体化综合金融服务方案,成功为其落地股权投资数亿元,并运用“投资流”评价工具,基于客户已获得的股权融资,为客户申报“科创股债联动贷”,以“股”的视角辅助“贷”的决策,进一步加大融资支持力度。
      在建行四川省分行看来,以“商投一体化”为服务核心,意味着“广泛建立连接,充分融资支持,深度综合服务”,要着力从客户经营的逻辑出发,提供“股权+债权”“融资+融智”“表内+表外”“行内+行外”“境内+境外”的个性化、一揽子金融解决方案,力争在科技企业全生命周期中担当“资金组织者+交易撮合者+服务集成者+方案提供者”角色。
      按照“商行+投行”思路,建行四川省分行还推出数字股权生态圈“飞驰e+四川专区”,构筑“共建、共创、共享”股权生态,实现科技企业和投资机构的精准引流,助力激发科技创新活力。

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    “开放合作”形成特色服务方案
      “以往我们去银行办贷款,需要提供各种财报数据和抵质押物,而建行‘善科贷’凭借科技成果和企业资质就能发放信用贷款。”在建行成都新鸿支行,从事功率放大器研发制造的某科技公司负责人感慨道。
      在四川省科学技术厅的指导下,建行四川省分行、四川省科学技术信息研究所联合举办“兴科建蜀 智造强川——‘天府科金汇’科技金融服务大会”,上述科技公司就是参会企业之一。会后,建行成都新鸿支行客户经理迅速跟进企业需求,不仅通过“善科贷”为其授信,还在“飞驰e+四川专区”发布股权融资需求,帮助客户寻找优质投资机构,解决股权投资难题。
      科技金融是系统化工程,需要汇集多方力量,共同为科技企业提供全方位的金融服务和赋能服务。当前,建行四川省分行正加速构建政银合作、股权链接、产学研融、产业联盟四大生态圈。
      以政银合作为例,建行总行成为科技部科技成果评价改革试点商业银行后,建行四川省分行作为总行8家试点分行之一,积极对接四川省科学技术厅,主动承担四川省科技成果评价改革综合试点任务,成为四川省内首个参与科技成果评价改革试点的银行机构,探索建立多维度评价体系,将科技成果、人才、资质和市场认可等作为重要的增信要素,开发出九大定贷模型,推出“科技易融”“成果易贷”“人才易贷”等科技企业专属信贷产品,满足科技企业不同发展阶段的融资需求。
      聚光成炬,照亮征途。下一步,建行四川省分行将坚持围绕科技金融这篇大文章,不断加强与主管部门、高校、科研院所、投资机构和金融同业的合作,营造“开放、共享、高效、共赢”的科技金融服务生态,致力成为更多科技企业的贴心金融伙伴,帮助科技企业在科技创新和成果转化上发力攀登,打造科技金融的“四川样板”。

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